Bonifici in contanti

Procedura normale

• Chi effettua il versamento si reca a uno sportello oppure paga on-line o per telefono con una carta di credito la somma da trasferire più una tassa. Indica a chi deve andare il denaro: nome, ecc.
• Chi effettua il versamento comunica al destinatario un numero di transazione.
• Anche il destinatario si reca in una filiale dell’azienda addetta al trasferimento di denaro nel posto dove si trova, esibisce il proprio documento e indica un numero di transazione. Poi riceve i soldi.
• Il tutto può svolgersi nell’arco di pochi minuti.

I truffatori impiegano in modo mirato questo metodo di pagamento perché non lascia tracce. Basta un documento falso ed ecco che la truffa si svolge veloce come un lampo.

• Il trucco della compassione

La vittima della truffa riceve una lettera o un’e-mail strappalacrime con una storia toccante su un destino estremamente commovente. Alla fine si riceve la richiesta di mandare soldi con un trasferimento in contanti!

• Acquisto di una macchina o di una moto

Una persona straniera si presenta dichiarandosi interessata alla macchina o alla moto. Se si è d’accordo, «paga» con un assegno. La somma però supera il prezzo di acquisto e i costi di trasporto. Quindi l’acquirente propone di farsi rispedire in anticipo l’importo in eccedenza con un bonifico in contanti. Se la vittima è fortunata, perde solamente questi soldi, perché ovviamente l’assegno non è coperto. Se invece la vittima è sfortunata, perde anche la macchina o la moto.

• Altri acquisti o aste

Vedi sopra.

• Agente finanziario come secondo lavoro

Ditte estere cercano agenti finanziari per e-mail oppure con annunci su Internet, ma anche con voice chat come ICQ o simili. Siccome la ditta non dispone di un conto corrente in Svizzera, devono occuparsi dell’«incasso» per la ditta stessa. I soldi devono quindi essere trasferiti alla ditta con un bonifico in contanti. Come salario si riceve una provvigione del 5-15 %. Se si approfondisce la questione, sul conto corrente arrivano soldi anche molto velocemente, ma provengono da reati, soprattutto phishing! Questo tipo di bonifici, però, vengono scoperti molto velocemente, quindi successivamente si deve restituire il denaro e anche fare i conti con una denuncia. Quindi state alla larga!

• Truffa dell’anticipo

Vedi Nigeria Connection / Truffa dell’anticipo.

• Vincite alla lotteria
  
  Vedi vincite alla lotteria 

La vostra predisposizione a essere vittima di un investimento fraudolento è particolarmente elevata se concorrono le caratteristiche della personalità e le situazioni di seguito riportate!

La civetta consiglia

Prestate la massima attenzione se chi vi sta di fronte propone un servizio di bonifico in contanti come ad esempio Western Union o simili. Le raccolte di fondi serie non vengono MAI fatte tramite bonifici in contanti! Non pagate mai acquisti o merci provenienti da aste con bonifici in contanti! Non accreditate mai con un bonifico in contanti il prezzo dell’acquisto che sembra essere stato pagato in eccesso! Non effettuate mai un pagamento per ricevere in cambio una vincita alla lotteria o una somma elevata di danaro! State alla larga dalle attività degli «agenti finanziari»!